Платежная компания Worldcore составила рейтинг стран по уровню зарегулированности оборота криптовалют. Первые строчки списка заняли те страны, где оборот криптовалют не только запрещен, но и криминализирован.
Согласно данным исследования Worldcore, только в четырех странах мира за сделки с криптовалютой грозит лишение свободы на несколько лет: Непал, Боливия, Бангладеш и Алжир.
Куда больше стран насчитывается с законодательным запретом на отдельные виды сделок с криптовалютами: от частичного ограничения на использование цифровых активов как платежного средства до полного запрета работы бирж и ICO. К примеру, в Китае запрещена организация первичного размещения монет, купля-продажа криптовалют, а также их реклама. В Индии, Индонезии и Таиланде запрещены ключевые операции с виртуальными валютами: инвестирование, трейдинг, создание криптовалютных платформ и использвание кредитных и дебетовых карт для покупки валюты.
Криптовалюта не признана законным платежным средством во Вьетнаме, Кыргызстане, Эквадоре, Исландии, Марокко, Малайзии и других юрисдикциях.
Россия тоже входит в список стран, где законодательно прописаны частичные ограничения на оборот криптовалют. В соответствии с последним проектом закона о криптовалютах, для неквалифицированных инвесторов размер легальных сделок с цифровыми активами составит до 50 тысяч рублей в год, а сами сделки можно проводить только на зарегистрированных национальных площадках с учетом полной деанонимизации участников рынка.
Генеральный директор Worldcore Алексей Насонов считает, что большинство стран запретили обращение криптовалют из-за риска их использования как финансового актива для отмывания денег. Кроме того, в бедных странах с низким уровнем жизни и неразвитым законодательством криптовалюта оказывается под запретом из-за появления под ее видом мошеннических схем и афер.
Возможно, эти страны в дальнейшем вернутся к вопросу регулирования криптовалют, когда более развитые страны разработают адекватное законодательство и будут положительные примеры регулирования и налогообложения, — полагает Насонов.
Однако есть еще одна причина, по которой такие страны, как Китай или Эквадор, ограничивают оборот виртуальных валют, – это расчистка конкурентного поля перед запуском национальной криптовалюты.
В то же время пик законодательного ограничения криптовалют пройден. С повышением уровня криптовалютной грамотности и глубиной проникновения блокчейна в современную технологическую и финансовую инфраструктуру, национальные регуляторы перейдут к запретам работы с отдельными видами блокчейна, позволяющим анонимные транзакции, а не к запретам криптовалют в целом, – добавляет генеральный директор Worldcore.
Эксперт подчеркивает, что подобные заявления в ближайшие два года будут сильно влиять на волатильность курсов криптовалют во всем мире.
Вопрос-ответ
Какие страны занимают верхние строки рейтинга по уровню зарегулированности оборота криптовалют и почему?
В лидерах — страны, где оборот криптовалют не только запрещен, но и криминализирован. По данным Worldcore, в таких странах сделки с криптовалютой могут грозить лишением свободы на несколько лет (например, Непал, Боливия, Бангладеш и Алжир). Это обуславлено рисками отмывания денег, мошенничеством и слабостью правовой инфраструктуры по контролю оборота цифровых активов.
Какие меры применяют страны с частичными ограничениями оборота криптовалют и какие типы ограничений встречаются чаще всего?
Частичные ограничения включают запрет отдельных видов операций: запрет использования цифровых активов как платежного средства, ограничение или запрет на трейдинг, инвестиции в криптовалюты, создание криптобирж и ICO, а также требования по деанонимизации участников. Примеры упоминаются для Китая (запрет первичного размещения монет, купли-продажи и рекламы криптовалют) и стран Юго-Восточной Азии (Индия, Индонезия, Таиланд) с запретами на инвестиции, торговлю и использование карт для покупки криптовалют.
Почему некоторые страны сейчас ограничивают оборот криптовалют, и какие краткосрочные и долгосрочные последствия это может иметь?
Основные причины — риск отмывания денег, мошенничество и недостаточная правовая база. В бедных странах ограничения могут быть связаны с нехваткой технических и правовых механизмов надлежащего регулирования. В долгосрочной перспективе страны могут перейти к регулированию отдельных видов блокчейна или транзакций с повышенной прозрачностью, а не к полной отмене криптовалют, чтобы не отставать от технологического прогресса и облегчить налоговый контроль. Эти шаги могут повлиять на волатильность курсов и инвестиционную привлекательность цифровых активов на мировом рынке.