Банки могут обратить внимание не только на странные переводы от третьих лиц, но и на операции между собственными счетами клиентов. Экономист и основатель платформы «Самбанкинг» Борис Фролов делится этой информацией с «Российской газетой». По его словам, если клиент регулярно вносит наличные на карту, затем переводит средства на другой свой счет, а потом снова снимает и вносит деньги, это может вызвать подозрения у банка. Даже если такие действия имеют простую цель — накопить средства, они могут быть расценены как попытка скрыть истинное происхождение денег. Фролов акцентирует внимание на том, что дело не в налогах, а в соблюдении законодательства по борьбе с отмыванием денег. Банки тщательно мониторят операции, особенно если доходы не подтверждены документально. Если переводы скрывают бизнес-прибыль, использование личных карт как расчетных может привести к обвинению в незаконной предпринимательской деятельности. Чтобы избежать проблем, эксперт советует всегда иметь при себе документы, подтверждающие происхождение средств, и банковские выписки. Ранее Росфинмониторинг также предупреждал о рисках, связанных с оплатой товаров переводом на карту. Начальник Управления Росфинмониторинга Александр Курьянов отметил, что банки применяют системы для выявления подозрительной активности и могут блокировать счета при необходимости.