ЦБ не сдает свои позиции в борьбе с кредитными организациями, нарушающими правила работы. На этот раз жертвами чистки стало сразу два банка — скромный «Логос» и входящий в ТОП-300 РФ Русский торговый банк. Обе кредитные организации допустили значительные нарушения в своей работе, за что и были лишены лицензии. Дальнейшая судьба представленных банков пока не известна.
Проблем у банков было много
С точки зрения специалистов регулятора более проблемным банком из представленных двух стал «Логос». У него зафиксировано сразу несколько серьезных нарушений, среди которых:
- Участие в отмывании средств, полученных преступным путем.
- Проведение сомнительных транзитных операций.
- Совершение операций по обмену валют без обязательной верификации клиента.
Также представители регулятора уверены, что «Логос» в последние полтора года предоставлял ЦБ недостоверную отчетность, укрывая отдельные операции от регулятора, по которым установлен обязательный контроль.
Что же касается Русского торгового банка, то его руководство обвиняют в ведении рисковой политики, которая угрожала интересам вкладчиков. Как стало известно, представители этого банка выдавали кредиты лицам связанным с собственниками, не проверяя их платежеспособность. А это грубое нарушение действующих нормативов ЦБ.
Деньги вкладчиков удалось сохранить
В ЦБ считают, что своевременно вмешались в ситуацию с представительными банками и в настоящее время смогут компенсировать ущерб вкладчикам, так как ни в одной из представленных кредитных организаций не было зафиксировано снижение собственного капитала. АСВ начнет гарантированные выплаты для кладчиков уже в ближайшее время. Сейчас организация определяется с перечнем банков-партнеров и точной датой старта выплат.