Банки начинают блокировать счета своих клиентов не из-за отдельных фраз в комментариях к денежным переводам, а на основании подозрительных финансовых операций. Об этом сообщил юрист Даниил Базылев в интервью NEWS.ru. Он отметил, что существуют два основных сценария, которые привлекают внимание банков. Первый из них — это признаки скрытой коммерческой деятельности, например, если клиент получает множество мелких платежей от разных отправителей на протяжении нескольких дней. Вторым сценарием являются резкие изменения в привычной финансовой активности, такие как неожиданное перечисление крупных сумм различным лицам. Юрист добавил, что банки анализируют общий паттерн транзакций и принимают решение о блокировке счета на основе комплексного анализа, а не по каким-то конкретным словам в сообщениях. Для снижения риска блокировки, рекомендуется указывать в комментариях к переводам такие фразы, как «возврат долга» или «деньги на подарок». Ранее эксперт Иванинский также делился информацией о том, при каких условиях банки могут остановить денежные переводы.