Регулятор отозвал лицензии у московского банка «Новый кредитный союз» и махачкалинской кредитной организации «Эльбин». Финучреждения занимали 437-е и 483-е места в банковской системе России соответственно.
В результате ряда проверок ЦБ выяснил, что «Новый кредитный союз» не регулярно заносил в отчетность валютно-обменные операции. Также регулятор зафиксировал непрозрачные для надзорного органа сделки с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации либо не имеющие очевидного экономического смысла.
В «Эльбине» были установлены схожие наружения. Махачкалинский банк также не отражал валютно-обменные операции в бухгалтерском учете и отчетности.
«В деятельности АКБ «Эльбин» выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — говорится в сообщении ЦБ, который уже передал всю информацию о выявленных нарушениях в правоохранительные органы.
«Новый кредитный союз» и «Эльбин» — участники системы страхования вкладов.