ЦБ не устанет бороться с банками-нарушителями, направляя все усилия на выявления фактов злоупотребления руководством кредитных организаций. Так, 8 мая представители регулятора заявили о том, что будут использовать тайных покупателей для проверки банков. Новые проверки начнутся уже в ближайшее время.
Тайные покупатели будут работать со всеми крупными банками
В ЦБ собираются запустить специальный колл-центр, который будет проверять все крупные банки и передавать данные о результатах проверки руководству. Сама работа операторов будет сводиться к обращению в различные банки с целью оформить депозит, кредит или какой-либо другой банковской продукт. Операторы будут фиксировать такие нарушения со стороны банков:
- Работу с «черными ставками».
- Наличие дополнительных условий оформления банковских продуктов, которые не прописаны в договоре, но позволяют увеличивать доходность вкладов.
- Работу банка с забалансовыми вкладами.
- Наличие среди услуг банков сложных продуктов, которые не предлагают обычным физическим лицам. Такие продукты обычно создают специально для лиц, связанных с собственниками банка.
По факту выявленных нарушений ЦБ будет инициировать более серьезные проверки с возможностью привлечения должностных лиц к ответственности.
Необходимость в проверках была вызвана неправомерными действиями банков
В ЦБ сообщают о том, что вынуждены были инициировать подобные проверки из-за нарушения нормативов многими банками. Так, за последнее время регулятор совместно с АСВ выявил 150 миллиардов рублей, которые были привлечены банкирами в качестве вкладов, но не отражались ни в одной отчетности. Также представителей Банк России возмутило положение дел с черным списком. В ЦБ хотят разобраться с банками, которые не принимают от своих клиентов заявления на реабилитацию и не передают данные в Росфинмониторинг.
