Получение неожиданных средств на банковскую карту может свидетельствовать о возможной мошеннической деятельности. Об этом заявил Михаил Гордиенко, профессор кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г. В. Плеханова. Он объяснил, что одна из типичных схем связана с отмыванием денег: злоумышленники крадут средства и переводят их на карты неназначенных лиц, после чего владельцев карт просят вернуть деньги под предлогом ошибки. Это может привести к тому, что жертва становится частью преступной схемы.
Также Гордиенко упомянул о «дропперах» — людях, которые за денежное вознаграждение предоставляют свои карты для обналичивания. В таких ситуациях нарушения могут повлечь уголовную ответственность с 16 лет.
Некоторые мошенники могут имитировать переводы, убеждая людей в наличии кредита или компенсации, а затем требовать вернуть деньги с комиссией. Эксперт призывает не тратить средства при получении незнакомых переводов, так как банк может отменить операцию, и счет окажется в минусе. Рекомендуется избегать общения с отправителем, не переходить по ссылкам и сообщать о ситуации в правоохранительные органы.
Вопрос-ответ
Каковы основные признаки возможного мошенничества с банковской картой?
Основные признаки: неожиданные переводы на карту незнакомых лиц, просьбы вернуть деньги под предлогом ошибки, получение средств от «дропперов», попытки убедить в наличии кредита или компенсации и требование вернуть деньги с процентами или комиссией. Также подозрительно, если отправитель не знаком, ссылки в сообщениях и просьбы «проверить» баланс или операции.
Что делать, если получил неожиданный перевод или сообщение о переводе на карту?
Не тратьте средства и не совершайте возврат по своей инициативе. Свяжитесь с банком через официальный канал (номер на карте или приложении) и сообщите о подозрении. Не переходите по сомнительным ссылкам, неRеагируйте на просьбы вернуть деньги без подтверждения от банка и правоохранительных органов.
Какие шаги предпринять, если человек стал участником подозрительной схемы (по ошибке или принуждению)?
Свяжитесь с банком и правоохранительными органами. Не передавайте карты или данные третьим лицам, не выполняйте инструкции по возврату средств сомнительными отправителям. За участие в «дропперах» и помощь отмыванию денег может наступить уголовная ответственность вплоть до 16 лет лишения свободы.
Как защитить себя от подобных мошенничеств?
Не сообщайте данные карты и пароли, не переходите по неизвестным ссылкам, не переводите средства по просьбе незнакомцев, проверяйте любые подозрительные ситуации через официальный банк. При получении сомнительных переводов не тратьте деньги, сохраняйте переписку и документы, обращайтесь в банк и правоохранительные органы для расследования.