Согласно пункту 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года, операции с наличными свыше одного миллиона рублей находятся под вниманием Росфинмониторинга. Это обязательное требование охватывает все подобные транзакции.
Банки, анализируя законность крупных снятий, учитывают различные факторы, включая историю обслуживания клиента и установленные лимиты на переводы и снятие. Эти лимиты зависят от уровня обслуживания — стандартного или премиального.
Также важна общая финансовая ситуация клиента: наличие кредитов или недавних крупных поступлений может вызвать вопросы у банка.
С 2024 года вступили в силу поправки к закону № 395−1, позволяющие банкам ограничивать снятие наличных до 50 тысяч рублей в сутки, если операция вызывает подозрение. По приказу Банка России № ОД-1765, если счет попал в список подозрительных, лимиты на снятие могут составлять 100 тысяч рублей в месяц.
Эксперты рекомендуют обращаться в кассу банка или заказывать доставку наличных, а также избегать рискованных операций, чтобы не привлекать внимание. Например, если ваш доход составляет около 500 тысяч рублей, снятие 200−300 тысяч не вызовет подозрений. Однако попытка снять 4−5 миллионов сразу после поступления на счет может стать причиной вопросов со стороны банка.