В России законодательство не предусматривает четких ограничений на размеры банковских переводов между физическими лицами, отметила доцент РЭУ им. Плеханова Юлия Мягкова в интервью агентству «Прайм». При этом крупные переводы находятся под контролем банковских учреждений, что не всегда означает их блокировку.
Как пояснила эксперт, повышенное внимание вызывают необычные финансовые операции — например, многочисленные переводы разным получателям, суммы, значительно превышающие обычный оборот по карте, а также попытки обойти лимиты путем дробления крупных платежей на мелкие. В системе быстрых платежей (СБП) действуют технические ограничения: перевод себе — до 1 миллиона рублей за операцию, перевод другим лицам — до 100 тысяч рублей в месяц без комиссии. Банки могут устанавливать собственные лимиты и обязаны сообщать о подозрительных транзакциях согласно закону 115-ФЗ.
Для снижения риска привлечения внимания финансового мониторинга специалист советует выполнять большие переводы с дебетовых карт, указывать в назначении платежа такие комментарии, как «подарок» или «помощь родственнику», а также не делить крупные суммы на несколько мелких операций в короткие сроки.
Напомним, что в Госдуме готовится законопроект по индексации ипотечных выплат семьям с несколькими детьми.