Согласно информации, опубликованной в «Известиях», около 7−10 миллионов россиян могут оказаться под более тщательным контролем Федеральной налоговой службы (ФНС) из-за переводов на карты. 30 марта правительство представило в Госдуму законопроект, который предполагает ужесточение контроля за доходами физических лиц и импортом. В числе поправок — возможность ФНС получать от Банка России данные о гражданах, у которых имеются признаки незадекларированной предпринимательской деятельности. Однако конкретные признаки в документе не указаны.
С начала апреля ФНС сообщила о том, что неподтвержденные безналичные доходы, превышающие 2,4 миллиона рублей в год, могут стать объектом автоматического контроля. Как отмечает юрист Софья Лукинова, в первую очередь это коснется граждан, которые зарабатывают на услугах, аренде или торговле, но не зарегистрированы как самозанятые или индивидуальные предприниматели. Также под внимание попадут россияне с комбинированными доходами.
По словам Ярослава Кабакова, директора по стратегии ИК «Финам», ФНС будет особенно интересоваться регулярными переводами от разных людей и стабильными поступлениями от 200 тысяч рублей в месяц. Одноразовые переводы не вызовут подозрений. Эксперты прогнозируют рост «серых схем», где часть доходов может быть переведена в наличные, а также дробление доходов между родственниками и посредниками. Экономист Андрей Бархота ожидает, что спрос на наличные может увеличиться на 2−3 триллиона рублей в течение года.