Государственные органы начинают внедрять автоматический контроль за финансами граждан, что требует повышенного внимания от тех, кто регулярно получает переводы на личные банковские карты. Об этом сообщила юрист Гузель Валеева. Она уточнила, что под контроль попадут не все переводы: денежные переводы от близких родственников и разовые транзакции, такие как возврат долгов или подарки, не будут отслеживаться.
Эксперт пояснила, что алгоритм будет фиксировать регулярные поступления, идентичные суммы и большое количество отправителей, что может привлечь внимание. В зоне риска находятся лица, осуществляющие бизнес без официальной регистрации, в том числе репетиторы, парикмахеры и продавцы в социальных сетях.
Если система выявит, что годовой доход человека значительно превышает официальные данные — более 2,4 млн рублей, налоговые органы могут запросить объяснения. В случае обнаружения не задекларированного дохода возможны штрафы и даже уголовные дела. Валеева рекомендовала легализовать свою деятельность и четко указывать назначение платежей. Ранее ФНС также уточнила критерии, по которым будут контролироваться переводы физических лиц.