Переводы между собственными счетами, как правило, не вызывают вопросов у банков. Однако резкие изменения в финансовом поведении клиента могут привести к блокировке операций. Об этом сообщила юрист Алла Георгиева агентству «Прайм».
Банки внимательно следят за переводами, где отправка средств самому себе является промежуточным этапом перед перечислением денег третьему лицу. Риск блокировки возрастает, если клиент сразу после зачисления средств переводит их кому-то другому. Особенно настораживает отсутствие истории расчетов с получателем за прошедшие полгода.
Как отметила Георгиева, подозрение вызывают крупные переводы, осуществляемые в ночное время, нетипичные суммы и дробление платежей с целью обхода контроля. Например, если человек с доходом около 50 тысяч рублей внезапно переводит несколько сотен тысяч, такие операции могут классифицироваться как аномальные.
Чтобы избежать возможных ограничений, юрист советует заранее подтверждать происхождение средств. Для этого подойдут справка 2-НДФЛ, договор купли-продажи или документы о наследстве. При наличии таких документов банки, как правило, снимают вопросы даже при крупных переводах.