Переводы между собственными счетами, как правило, считаются безопасными. Однако, по словам юриста Аллы Георгиевой, аномальная финансовая активность может стать причиной блокировки транзакций. Особенно банки обращают внимание на схемы, где перевод самому себе служит лишь промежуточным этапом. Эксперт отметила, что если после зачисления средств на свой счет деньги сразу же отправляются третьему лицу, вероятность блокировки возрастает.
Кроме того, Георгиева указала на важность истории взаимодействия с получателем: отсутствие операций в течение полугода может вызвать подозрения у финансовых учреждений. Крупные переводы, осуществляемые в нестандартное время, а также суммы, которые не соответствуют обычному уровню доходов клиента, также могут насторожить банкиров.
Ранее сообщалось, что ФНС начнет контроль за денежными переводами россиян, что коснется около трех процентов населения, если годовой доход превышает 2,4 миллиона рублей.