Случаи блокировки переводов между гражданами участились в основном из-за работы банковских антифрод-систем, а не из-за усиления налогового контроля. Такую информацию предоставили финансовые эксперты в интервью «Российской газете». По словам профессора Президентской академии Алексея Войлукова, обсуждения вызваны новыми критериями оценки мошеннических операций, что привело к перенастройке банковских систем. Это, в свою очередь, увеличивает количество ложных срабатываний и временных блокировок для получения пояснений от клиентов. ФНС не осуществляет мониторинг операций физлиц в реальном времени и может запрашивать информацию у банков только при официальных проверках. Вероятность целевых проверок самозанятых остается невысокой, так как они чаще попадают в поле зрения налоговиков в рамках проверок компаний, которые могут оформлять сотрудников как самозанятых. Профессор Карина Пономарева отметила, что ФНС акцентирует внимание на случаях подмены трудовых отношений, когда самозанятые работают по правилам заказчика, используют его оборудование или получают регулярные выплаты, аналогичные зарплате. Ранее в ФНС рассказали о новом порядке взыскания налоговой задолженности с физлиц.