Как сообщает «Коммерсант», российские компании стали чаще использовать выплаты увольняемым сотрудникам (они же — «золотые парашюты») для нелегального вывода средств.
«Речь идет о случаях, когда небольшие компании переводят крупные суммы на счет физлица с назначением платежа выплата компенсации при увольнении», — рассказал источник из банка, входящего в топ-50.
В таких случаях кредитным организациям приходится принимать решения об обслуживании такого рода операций на свой страх и риск. По словам собеседника издания, если платеж покажется банку сомнительным, компания может предоставить внутренний договор с сотрудником, приказ о выплате «золотого парашюта» или даже платёжную квитанцию на уплату НДФЛ в размере 13% от перевода. В таком случае банкам сложно доказать сомнительность сделки.По сделкам со спорными контрагентами аргументом банка в блокировке перевода может быть транзитный характер операций, массовый директор или сомнительный адрес.
«Но физлица в большинстве своём не имеют сомнительных признаков, кроме того, размер компенсации компания вольна определять сама. Если дело доходит до суда, то решение зависит от субъективного взгляда судей на одну проблему, и потому по схожим кейсам могут быть диаметрально противоположные решения», — объясняет сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин.
Если банк пропустит такой перевод, он может получить претензии за недостаточную бдительность и штраф.
«Банкам необходимо индивидуально разбирать каждый факт выплаты «золотого парашюта», оценивая его реальность. Компаниям, которые планируют совершить подобную выплату, необходимо заранее озаботиться подготовкой документов, подтверждающих реальность операции», — рекомендует член совета по взаимодействию с институтами гражданского общества при председателе Совета федераци Евгений Корчаго.