Юрист Вадим Виноградов в интервью «Газете.Ru» отметил, что уголовное дело может быть возбуждено за так называемое «дропперство», если за передачу банковской карты другому лицу взимается плата. Ключевыми факторами являются корыстный мотив и цель неправомерных операций. Наибольшую опасность представляют ситуации, когда карта передается коллегам для снятия наличных, а также случаи, когда деньги принимаются от малознакомых лиц с последующей передачей наличными. Кроме того, разрешение родственникам использовать карту без контроля операций также может привести к рискам. Виноградов подчеркнул, что даже если вы передаете карту знакомому или родственнику за плату, вы можете оказаться вовлечены в преступную деятельность. Также опасно выполнять переводы или снимать деньги по указанию другого человека за вознаграждение. Неправомерные действия за деньги могут быть квалифицированы как преступление по части 4 статьи 187 УК РФ. Банки используют антифрод-системы для выявления подозрительных операций, что может привести к блокировке карты и уведомлению Росфинмониторинга. Для защиты своих средств рекомендуется оформлять дополнительные карты для членов семьи, не сообщать PIN-код и CVV, подключать SMS-информирование о транзакциях и вовремя отключать ненужные карты.